Newsletter finances Personnelles #11

Salut à tous !

C’est Raph, et j’ai décidé de tout changer dans ma newsletter pour vous apporter un maximum de valeur !

Au menu :

Aujourd’hui, j’ai le plaisir de vous annoncer la publication d’un nouvel article sur Raphaxelo.fr, qui pourrait bien changer votre perspective sur les indicateurs économiques !

Cet article s’intitule “L’Indice Big Mac : Un Indicateur Économique Facile à Comprendre”. Si vous vous êtes déjà demandé comment un simple hamburger peut offrir des insights sur le pouvoir d’achat et les parités de change à travers le monde, cet article est fait pour vous. Vous y découvrirez comment cet indice, créé par The Economist, compare les prix du Big Mac dans différents pays pour évaluer la surévaluation ou la sous-évaluation des devises.

Pour découvrir toutes les facettes de cet indicateur insolite et comprendre comment il peut vous aider dans vos décisions d’investissement, je vous invite à lire l’article complet dès maintenant en suivant ce lien :

Quel logiciel dois-je utiliser pour le trading algorithmique ?

Le choix du logiciel de trading algorithmique dépend de plusieurs facteurs, tels que votre niveau d’expérience, vos besoins en matière de fonctionnalités, votre budget et votre type de trading.

Mais pour en avoir tester plusieurs, je ne vais qu’en proposer deux qui correspondent parfaitement à ma vision

• ProRealTime: ProRealTime est une plateforme de trading tout-en-un qui propose des outils de création d’algorithmes puissants et conviviaux. Elle dispose d’une interface “sans code” qui permet aux débutants de créer des algorithmes sans avoir à écrire de code. ProRealTime propose également un large éventail d’indicateurs techniques et d’outils de backtesting www.prorealtime.com . Si je ne devrais en garder qu’un ce serait celui là !

• MetaTrader 4 et 5: MetaTrader 4 et 5 sont des plateformes de trading populaires qui offrent des fonctionnalités de trading algorithmique puissantes. Elles sont utilisées par un grand nombre de traders, ce qui signifie qu’il existe de nombreuses ressources disponibles pour vous aider à les apprendre. Cependant, MetaTrader 4 et 5 peuvent être plus difficiles à apprendre que ProRealTime, surtout si vous n’avez aucune expérience en programmation.

Découverte de cette semaine, et promesse faite à mon ami Eric avec qui j’ai suivi une formation enrichissante sur l’ATS, une méthode d’analyse de boucle (dont nous reparlerons prochainement).

Chaque semaine, je m’engage à vous présenter 3 indices en quelques phrases concises (pas de conseils ici )

Semaine dernière , je parlais de la zone M7 jour /SAR jour très importante .

Et qu’il fallait surveiller .
Le rebond à eut lieu .

L’indice S&P 500 poursuit sa tendance haussière explosive. Comme évoqué la semaine dernière, il a retracé vers sa moyenne mobile 7 jours et clôturé au-dessus de celle-ci hier.

• Tendance haussière en cours : Le S&P 500 continue sa tendance haussière

• Scénario haussier : Nous entrons dans des zones jamais atteintes par l’indice, pas de résistance en vue mais nous sommes sur la zone haute de la bande de bollinger supérieure

Grosse semaine pour le bitcoin.

Lundi : Le marché des crypto-monnaies a affiché une légère hausse, avec le Bitcoin et l’Ethereum gagnant près de 2 %. Malgré la baisse de l’indice ISM de l’industrie manufacturière américaine, le dollar américain a repris après une légère chute initiale. Les rendements des obligations du Trésor américain à 10 ans ont également augmenté de manière significative, passant de 4,38 % à 4,47 %, mais cela n’a pas exercé une pression notable sur le marché du Bitcoin. Les ETF ont enregistré des entrées nettes importantes, signalant un intérêt institutionnel croissant.

Mercredi : CleanSpark (CLSK.US) a rapporté avoir miné 445 bitcoins en juin 2024, portant leur total à 3 614 BTC pour l’année. L’entreprise détient actuellement 6 591 BTC et a dépassé ses objectifs de taux de hachage grâce à l’acquisition de nouveaux sites en Géorgie. Marathon Digital Holdings (MARA.US) a également signalé une production de 590 BTC en juin malgré une réduction due au halving, tandis que Bitfarms a miné 189 BTC avec une augmentation significative de leur taux de hachage à 11,4 EH/s.

Jeudi : Le Bitcoin a chuté à 57 000 dollars, marquant une baisse de plus de 5 % en raison des inquiétudes entourant Mt.Gox qui commençait à rembourser ses créanciers. La liquidité du marché s’est affaiblie pendant l’été, exacerbant la vente de BTC par les mineurs et les craintes de pression baissière supplémentaire.

Vendredi : Le Bitcoin a subi une baisse plus importante, perdant plus de 7 % en une journée. Cette chute a déclenché une capitulation parmi les investisseurs, affectant également les altcoins tels que Cardano, Chainlink, Avalanche et Ethereum, qui ont tous enregistré des baisses à deux chiffres. Les sorties nettes des ETF américains et les transferts massifs de BTC par Mt.Gox ont renforcé les craintes d’une pression de vente continue sur le marché.

En résumé, malgré les signes d’intérêt croissant des institutions financières et les performances robustes des entreprises de minage, les incertitudes persistantes autour de Mt.Gox et les mouvements importants de BTC continuent d’exercer une influence négative sur le Bitcoin. Les investisseurs restent vigilants face à ces développements qui pourraient influencer les perspectives à court terme de la crypto-monnaie.

Merci à mon partenaire XTB pour ces graphique.
Pour essayer la plateforme gratuitement, n’hésitez pas à passer par ce lien .

Analyse technique

Le Bitcoin a entamé sa phase de baisse en Jour ,Hebdomadaire et même mensuel .
En effet, plus de résistances proche dans ces unités de temps et début de boucle baissière (2 points pour le moment en pointillées rouges)

• Tendance haussière à long terme
• Zones de résistance hebdomadaires : Les Jacks +1 (période de la semaine prochaine) et actuel (période de la semaine ) créent une zone de support importants, c’est clairement vers cela que tend le chemin des prix

• Correction à court terme qui , je pense , vide la zone des 52 100$
• Un rebond possible ? A suivre

Analyse technique du CAC 40

L’analyse du CAC 40 est un peu plus complexe cette semaine. Sur le long terme, la tendance haussière est toujours d’actualité. Cependant, il y a des signaux techniques à court terme qui méritent attention.

• Tendance haussière à long terme : Le CAC 40 reste dans une tendance haussière à long terme, soutenue par une croissance économique positive et des politiques monétaires accommodantes.
• Zones de résistance journalier: après un rebond sur la M7 journalière, les prix arrivent en zone trouble avec beaucoup de résistances (M7+M20 jour ,M7 semaine)

• Le CAC est incertain , pas étonnant avec le climat actuel.

Un espoir demeure .

En complément, je me permets de partager une analyse du CACGR faite par notre expert national du système ATS.
Je vous invite d’ailleurs à suivre cette chaine et son auteur .

Merci Eric pour ton apport.

Chaque semaine, on décrypte les mouvements du marché américain. 🇺🇸

Le marché boursier s’est emballé cette semaine, porté par un sentiment d’optimisme et des résultats d’entreprises encourageants !

➡️43.9 % des actions sont négatives.

➡️Découvrez le Top 10 des actions et les tendances sectorielles clés !

Cette semaine, le S&P 500 a montré des mouvements intéressants avec quelques actions en tête de liste. Voici un aperçu des 10 actions les plus performantes de la semaine dernière. 👇

📈 Résumé des performances hebdomadaires du S&P 500 📈

Cette semaine, le S&P 500 a montré des mouvements intéressants avec quelques actions en tête de liste. Voici un aperçu des 10 actions les plus performantes de la semaine dernière. 👇

Performance : +19.85%

Description : Tesla est un constructeur de voitures électriques et une société d’énergie propre, célèbre pour ses véhicules innovants et ses technologies de batterie.

Performance : +16.47%

Description : Paramount Global est une société de médias et de divertissement qui possède et exploite des réseaux de télévision, des studios de cinéma et des services de streaming.

Performance : +9.01%

Description : AMD est un fabricant de semi-conducteurs qui produit des microprocesseurs, des cartes graphiques et des technologies de serveur.

Performance : +6.98%

Description : Meta Platforms, anciennement Facebook, est une société de technologie qui possède et exploite plusieurs des plus grandes plateformes de réseaux sociaux au monde, dont Facebook, Instagram et WhatsApp.

Performance : +6.87%

Description : Newmont est l’une des plus grandes sociétés minières au monde, spécialisée dans l’extraction de l’or et d’autres métaux précieux.

Performance : +6.42%

Description : Freeport-McMoRan est une société minière qui opère dans l’exploration, l’extraction et le traitement des minéraux, principalement du cuivre, de l’or et du molybdène.

Performance : +6.07%

Description : ON Semiconductor est un fournisseur de semi-conducteurs pour les solutions d’efficacité énergétique, offrant des produits pour la gestion de l’alimentation, la détection et la commande.

Performance : +5.82%

Description : MarketAxess Holdings exploite une plateforme électronique pour le commerce des obligations et autres titres à revenu fixe, facilitant les transactions entre les investisseurs institutionnels.

Performance : +5.60%

Description : Baxter International est une société de soins de santé qui développe, fabrique et commercialise des produits médicaux principalement dans les domaines de la thérapie rénale et de la nutrition clinique.

Generac Holdings ($GNRC)

Performance : +5.51%

Description : Generac Holdings fabrique des équipements de production d’énergie, notamment des générateurs de secours résidentiels et commerciaux.

Découvrez les leaders de chaque secteur, qui ont brillé comme des étoiles ⭐️ cette semaine !

🏭 Industrie : GNRC (Generac Holdings Inc.) (+5.51%) – Le fournisseur de solutions d’énergie affiche une performance notable dans le secteur industriel.

🛠️ Matériaux : NEM (Newmont Corporation) (+6.87%) – Le géant de l’extraction minière se distingue par une solide performance cette semaine.

💰 Finance : MKTX (MarketAxess Holdings Inc.) (+5.82%) – Le leader des plateformes de trading électronique brille dans le secteur financier.

📡 Services de communication : PARA (Paramount Global) (+16.47%) – Le géant des médias et du divertissement enregistre une performance exceptionnelle cette semaine.

⛽️ Énergie : TRGP (Targa Resources Corp.) (+0.93%) – Le secteur de l’énergie est dominé par Targa Resources cette semaine.

💉 Soins de santé : BAX (Baxter International Inc.) (+5.60%) – Le fournisseur de produits médicaux affiche une performance solide dans le secteur des soins de santé.

🏢 Immobilier : VTR (Ventas, Inc.) (+3.09%) – Le géant de l’immobilier se démarque avec une performance positive cette semaine.

💻 Technologies de l’information : AMD (Advanced Micro Devices, Inc.) (+9.01%) – Le fabricant de semi-conducteurs domine le secteur technologique grâce à une forte demande.

💡 Services aux collectivités : NEE (NextEra Energy, Inc.) (+3.13%) – Le fournisseur d’énergie renouvelable affiche une performance notable dans le secteur des services aux collectivités.

🛒 Biens de consommation cycliques : TSLA (Tesla, Inc.) (+19.85%) – Le leader des véhicules électriques enregistre une performance spectaculaire cette semaine.

🛫 Biens de consommation non cycliques : COST (Costco Wholesale Corporation) (+4.73%) – Le géant de la distribution affiche une solide performance dans le secteur des produits de première nécessité.

Alors, quelles sont les actions à surveiller la semaine prochaine ?

Les Actions DCA de la Semaine

Dans cette section, nous mettons en lumière les 10 meilleures actions pour une stratégie de Dollar Cost Averaging (DCA) hebdomadaire, avec un investissement de 100 $ par semaine. Ces actions ont surperformé le S&P 500 sur un an, selon une stratégie momentum. Cet article est uniquement à des fins éducatives et ne constitue pas un conseil en investissement.

CrowdStrike Holdings, Inc. (CRWD) et NetApp, Inc. (NTAP) sont les nouvelles entreprises qui ont fait leur apparition dans la liste des 10 meilleures cette semaine par rapport à la semaine dernière.

1. NVIDIA Corporation (NVDA)

• Valeur finale : $9,633.64
• Performance 1 an : +211.54%
• Description : NVIDIA Corporation est un leader mondial dans le domaine des technologies graphiques et de l’intelligence artificielle, connu pour ses unités de traitement graphique (GPU) utilisées dans les jeux, les centres de données et les voitures autonomes.

2. Vistra Corp. (VST)

• Valeur finale : $9,612.67
• Performance 1 an : +211.08%
• Description : Vistra Corp. est une entreprise énergétique intégrée basée au Texas, fournissant des services de production et de vente d’électricité ainsi que des solutions énergétiques innovantes.

3. Super Micro Computer, Inc. (SMCI)

• Valeur finale : $9,241.86
• Performance 1 an : +202.94%
• Description : Super Micro Computer, Inc. est un fournisseur de solutions informatiques avancées, incluant des serveurs, des systèmes de stockage et des équipements de réseau pour les centres de données.

4. CrowdStrike Holdings, Inc. (CRWD)

• Valeur finale : $7,944.56
• Performance 1 an : +174.45%
• Description : CrowdStrike Holdings, Inc. est un leader en cybersécurité, offrant des solutions de protection des points de terminaison et de réponse aux incidents de sécurité pour les entreprises.

5. NRG Energy, Inc. (NRG)

• Valeur finale : $7,190.20
• Performance 1 an : +157.89%
• Description : NRG Energy, Inc. est une entreprise américaine de production et de vente d’énergie, fournissant de l’électricité à des clients résidentiels, commerciaux et industriels à travers les États-Unis.

6. Arista Networks, Inc. (ANET)

• Valeur finale : $7,175.87
• Performance 1 an : +157.57%
• Description : Arista Networks, Inc. est un fournisseur de solutions de mise en réseau pour les grands centres de données, les entreprises et les environnements de cloud computing, avec un accent sur les performances, l’évolutivité et la flexibilité.

7. Micron Technology, Inc. (MU)

• Valeur finale : $7,126.85
• Performance 1 an : +156.50%
• Description : Micron Technology, Inc. est un fabricant mondial de semi-conducteurs spécialisé dans la production de mémoire et de solutions de stockage, notamment des DRAM et des NAND.

8. Constellation Energy Group, Inc. (CEG)

• Valeur finale : $7,117.77
• Performance 1 an : +156.30%
• Description : Constellation Energy Group, Inc. est une société énergétique américaine qui produit et fournit de l’électricité, du gaz naturel et des services énergétiques à des clients résidentiels, commerciaux et industriels.

9. Broadcom Inc. (AVGO)

• Valeur finale : $7,102.23
• Performance 1 an : +155.96%
• Description : Broadcom Inc. est un fournisseur mondial de semi-conducteurs pour les infrastructures de communication, les centres de données, l’automatisation industrielle et les produits grand public.

10. NetApp, Inc. (NTAP)

• Valeur finale : $6,807.43
• Performance 1 an : +149.48%
• Description : NetApp, Inc. est un fournisseur mondial de solutions de gestion de données et de stockage, aidant les entreprises à moderniser leurs infrastructures IT pour améliorer leur efficacité et leur agilité.

Entreprises ne figurant plus sur la liste cette semaine

1. Qualcomm Incorporated (QCOM)
2. Western Digital Corporation (WDC)

Les performances de notre portefeuille sont identiques à l’indice de référence (SP500) pour le moment.

Chaque semaine, un focus détaillé sur une fiche spécifique de la toolbox.

Introduction

Bienvenue dans l’univers de la gestion financière intelligente ! Dans ce monde complexe des finances personnelles, je suis ravi de vous présenter “Épargnant 3.0”, un livre écrit par Edouard Petit, un investisseur chevronné spécialisé dans la gestion passive. Que vous soyez novice en matière de finance ou déjà familier avec les investissements, cette œuvre novatrice offre des conseils pratiques et accessibles pour optimiser vos investissements tout en maîtrisant les risques.

Description du livre

“Épargnant 3.0”, paru le 21 novembre 2015, est bien plus qu’un simple livre sur les finances personnelles. Il s’agit d’un guide concret et percutant qui s’appuie sur des principes éprouvés issus de recherches académiques de premier plan. Edouard Petit, expert en finances, nous présente une méthode novatrice de gestion des investissements – la gestion passive.

La gestion passive : Une approche gagnante

La gestion passive est une stratégie d’investissement qui privilégie la simplicité et l’efficacité. Cette méthode se base sur l’utilisation d’ETF (Exchange-Traded Funds), des produits financiers performants, peu coûteux et accessibles à tous. La force de cette approche réside dans sa capacité à générer d’excellents rendements avec un minimum d’efforts et de temps consacrés à la gestion.

Pourquoi opter pour la gestion passive ?

La gestion passive présente de nombreux avantages pour les investisseurs de tous horizons. Tout d’abord, elle permet de profiter de la performance du marché dans son ensemble, sans la complexité liée à la sélection individuelle des titres. De plus, cette méthode réduit les coûts associés aux investissements, ce qui maximise le rendement net. En choisissant cette approche, vous évitez également les erreurs fréquentes liées à une gestion active, tout en réduisant le stress associé aux fluctuations du marché.

“Épargnant 3.0” – Un livre pour tous

Ce livre, accessible et pédagogique, s’adresse à tous les profils d’investisseurs. Que vous soyez novice ou expérimenté, vous y trouverez des informations précieuses pour construire et améliorer votre portefeuille financier. Grâce à des exemples concrets et des explications claires, vous pourrez rapidement mettre en pratique les principes de la gestion passive et optimiser votre épargne.

Mon point de vue

En tant qu’investisseur et lecteur assidu d’Edouard Petit, je peux témoigner de l’efficacité de la gestion passive. En suivant les conseils éclairés de l’auteur, j’ai pu améliorer mes performances financières tout en évitant les pièges courants. La méthode proposée dans “Épargnant 3.0” a véritablement révolutionné ma manière d’investir, me permettant d’atteindre mes objectifs financiers plus sereinement.

Grâce à ce livre, j’ai également découvert le blog de référence d’Edouard Petit sur la gestion passive et les ETF : epargnant30.fr. Ce blog constitue une mine d’informations complémentaires pour continuer à développer mes connaissances financières et rester à jour avec les dernières tendances du marché.

En conclusion, “Épargnant 3.0” est un incontournable pour tous ceux qui souhaitent améliorer leur gestion financière et optimiser leurs investissements. N’attendez plus, plongez dans cet ouvrage enrichissant et préparez-vous à transformer votre manière d’épargner pour un avenir financier plus prometteur !

Petite chute de régime cette semaine mais on ne lâche rien.

Et votre participation est vraiment encourageante.

Un grand merci à vous.

J’ai mis tout mon cœur dans la rédaction de cette newsletter, et j’espère qu’elle vous a autant plu qu’à moi.

N’hésitez pas à me laisser un petit commentaire pour me dire ce que vous en avez pensé et comment je peux l’améliorer.

Si le contenu vous plait, partager le sur vos réseaux afin de lui faire un peu de visibilité .

Pour finir, je vous propose de découvrir ces deux articles sur l’immobilier qui, je pense, vous intéresseront.